资金来源证明资金来源证明范本

资金来源证明资金来源证明范本第一篇资金来源证明:英国买房：如何证明您的资金来源？最近凡是有计划在英国购房的人都会发现，英国对于资金来源的证明要求越来越严了。不光是银行在贷款时要求当事人必须提供证据，来证明自己首付的真实来源；律师在房产交易完成前会要求购房的客人提供相关的银行流水单和其他能够证明资金来源的证据；而且就是中介也开始要求购房者在看中房子之后，必须提供一定的资金证明。购房为什么要提供资金来源证明？按照英国的反洗钱法，任何机构或者公司在自己正常的业务范围内不得为洗钱行为提供任何便利条件，要采取合理的步骤在自己的经营中杜绝一切洗钱行为，同时，一旦发现任何洗钱的嫌疑行为必须立刻上报相关的反洗钱组织。不但不可以通风报信，而且连惊动当事人都是不允许的。任何人，组织或者公司如果违反了这些法律规定都有可能面临刑事起诉的后果。那么什么是洗钱行为呢？简单地说，就是把来路不明的黑钱通过正常的商业或者消费行为变成合理的钱财或者物业。比如一个人使用毒品走私得来的钱财，用来购买物业，将来这些物业再出售给别人时，这些钱财就摇身一变成了合法的了。那么什么又是黑钱呢？就是那些来路不正的钱。其实，按照反洗钱法的规定,任何钱款如果没有合理的来源说明，都是算作黑钱的。对于黑钱,之一。股票、基金和房产属于资产增值中的自然增值。自然增值的部分不需要向签证官解释来源，只需要提供投资收益的交易记录就行，例如你在2000年投资200万购买一套房产，到2017年该房产已升值到700万元，那这多出的部分不用解释，只需要证明在2000年有足够投资200万购买该房产的资金，这些资金的合法来源。需要注意的是，尽管买房或投资股票，都不需要对增值数额有所解释，但对于二者的本金合法来源都需要解释清楚哦!那么怎么证明你的资金合法来源呢?举个简单的例子，如果你是一家公司的高管，那么合法的资金来源包括工资、奖金等工作收入°当然，现实生活中，申请者的资产会有很多种类，也就需要更多的材料来证明其合法的资金来源。高管需要准备的文件1、你与公司签订的劳动合同、公司对你的任职文件或通告文件、社保记录等。作用：证明你的工作单位是合法存在，你与它之间有着真实可信的劳务关系。换一句话说，这是向签证官表明你的职场经历，所言非虚的直接证据。2、每年的工资和奖金收入情况证明，个税及银行存款证明。作用：工资和奖金是构成银行存款的主要来源，签证官可以根据你的工资和奖金进账记录，判断你的银行存款是否合理。例如每月进账只有几千元，银行存款却数百万，这就是明显与实际收入情况不符合，签证官有权以资金证明有问题而拒绝申请。个税是证明收入强有力的官方文件之一，也是签证官重点考量资金合理合法的途径之一。换句话说，如果个税缴纳的好，会对整个案子能否通过起到关键性辅助作用。也是基金公司筛选的必备文件之一。企业主需要准备的文件1、提供审计报告以及纳税申报表、税单等支持文件，展示公司的盈利情况以及申请者的每年获利分红证明。作用：证明公司有稳定的收入来源，是反映公司投资效益以及收入平衡的重要指标。审计报告是股东必须提供的证明公司资产的必要文件。2、公司的营业执照，在工商局的注册材料，和股东所占公司的份额的证明文件。作用：证明公司具备合法经营权，工商局调档的股东身份文件最有力证明持股比例，以便计算公司资产。3、注册公司的本金来源。本金是指创立公司的资金来源，可以通过前期工作积累、投资收入所得或其他合理收入来证明。（本文转载自网络）相关执法机构有权申请没收。如果有证据证明，当事人存在非法的活动，警察或者反洗钱机构将会提出刑事起诉。房产交易由于涉及到巨额钱款交易，历来都是洗钱活动的频发地域。从事房产交易的律师行，银行甚至是中介都有法律责任确保在房产交易的过程中，没有洗钱行为的发生。提供不了资金来源证明会产生什么后果？正是由于上面的原因，银行，律师行甚至是房产中介一般都会耍求当事人在购买房产时，必须提供证据来证明自己钱款的合法性。如果不能证明这一点的话，不但物业购买会受到耽搁，取消，当事人的钱款甚至会面临被没收的危险。我们在去年的时候就曾经收到过这样的咨询。当时那位客人想在英国购买一座价值600,000镑的房产。由于中国大陆的外汇管制，一个人一年内只能汇往境外大约30,000镑的钱。这位客人由于找不到那么多人帮忙汇钱，最后只有委托香港的一家公司帮忙把钱汇到英国。问题在于，这位客人没有把这些钱汇入自己的账户，而是宜接汇入到卖方的账户。现在卖方一定要客人提供出这些钱款的合法来源证明，否则不但不同意完成交易，而且还拒绝把钱还给客人。同时，香港的那家公司却并不愿意配合。最后，这位客人不但房子没有买成，反而这一大笔钱陷在对方的账户中无法取出。此外，对于那些正在领取福利的购房者来说，证明自己房款的合法来源,还有另外一个重要的作用。按照法律规定，任何人在申请福利的时候都必须如实申报自己的财产，无论是英国境内的还是境外的。如果您不久前还在领取福利，现在忽然间购买了物业。福利部一旦知道，是有可能会调查您的真实财产的。如果您有充分的证据可以证明，自己购买房产的钱款是家人或者亲戚赠与或者借给自己的话，您自然是无须担心的。如何准备资金来源证明？根据资金来源的渠道不同，资金合法性的证明可以通过下面的方式来进行：房产买卖的契约如果您的购房资金是自己或者别人卖房所得到的款项，您自然需要提供相关的房产证明，房产交易合同。如果有可能的话,能够提供公证书自然是最好的。这可以是您或者别人现在卖房的款项，也可以是您或者别人以前卖房的款项。股票或者其他理财收益的收据如果您说您的钱款来自于自己的股票投资或者其他理财项目，您自然需要提供相关的股票交易记录或者理财项目收益记录。这些证据可以是您出售给别人股票的合同，也可以是证券市场或者理财公司所开具的证明。当然，相关的银行单也是可以体现这些交易的。遗嘱或者其他馈赠证明遗嘱是证明遗产的最好方式。如果您说您的钱款是某位亲戚以前留给您的，您自然需要提供出相应的遗嘱来。如果某位亲戚馈赠给了您一笔钱款，由律师起草或者见证的馈赠书自然会有帮助的。一生积蓄所得好多客人都曾经反映过，自己的购房款是自己的父母或者亲戚一生的积蓄所得。他们现在把这些钱或者借给自己或者馈赠给自己，以资助自己在英国购买物业。然而，由于这些钱款都是他们一点点积存起来，然后再放贷出去，平时并没有存放在银行账户里。只是现在需要了，才把钱收回来存进了银行。因此，是很难提供出来来源证明的。这种情况固然是真实的，因为在相当大的程度上，中国仍然是个现金社会，特别是在农村。多数的工资和商业交易都是用现金来支付的，很难证明资金的来源。然而这也不是说，在这种情况下就完全提供不出任何证明来的。当事人可以详细地说明一下自己的钱款是怎样积累的。比如他可以详细地解释，自己是做什么工作的，在什么地方上班，工作了多少年，每年的工资是多少，自己的花销是多少，自己一年的收入可以剩余多少钱，然后自己是积累了多少年才积累了这些钱。如果这些说明可以在律师面前见证一下，会更好一些。只要这些解释是合理的，也是非常好的资金来源证明。最后需要说明的一点是，资金来源证明最重要的是证明最初资金的来源，而不是证明资金在不同人之间的转让。比如您说您的钱款是别人借给您的。单单提供一张借据并不能说明这些钱的来源就是合法的了。借钱给您的那个人是需要提供证据来证明他的钱是如何来的。话又说回来了，只要这个人可以证明自己的钱款的合法来源，至于这笔钱后来是如何转让的，经过了多少人手倒不是大的问题了。同样的道理，只要您的资金来源可以证明了，您最后由于中国的外汇管制不得不委托他人帮您把钱转出来，倒不是大的问题了，因为这些人就不需要再次证明钱的来源了。（此文由微信公众号丽莎知道（微信号：UK-LISA,二维码如下）授权转载。转载请联系原作者。）第二篇资金来源证明:资金证明签证美国签证基本在儿月份拿到ofter签证，秋季入学一般在5-7月，注意准备好相关材料以及签证现场模拟练习。美国留学要冻结银行资金？1、资金上美国的要求相对来说是没有那么高的要求的。你读什么样的课程？另外你读的学校是私立还是公立？这个都会影响你的保证金的数目的。至于冻结的话，因为保证金是要出示两次的，一次用来申请学校的时候，一次是签证的时候，冻结有3月就可以了。2、申请的时候是要冻结申请学校一年所需的学费和生活费,尽量冻结半年以上。但是签证的时候，要冻结在美国学习和生活所需的所有费用，这个费用比较灵活，只要在签证的时候资金是冻结的就可以了。3、存款证明的冻结时间在资金充足的情况下应该从申请的时候开始一直到签证后，所以基本不会有太多的担忧。4、很少有学校在申请之初就要求给资金证明的。一般在收到Admission后学校才会要求你寄一份资金证明，在收到财产证明之后学校才会发放120等表格。学校要求资金证明其实还是供签证使用的，来保证你在美国有一个合理的身份。如果不想讲大量资金冻结，最好是在收到AD之后开据两到三个月的资金证明，以保证签证的过程中（如果不被check就只要签证当天）存款证明不过期即可。美国大使馆的官方说明是希望财产证明中显示的资金存入有一定的时间（半年以上吧），旦是以一种合理的方式增加的。至于在签证的过程中签证官是不是会查看你的存款证明就不知道了。5、存款证明是指银行为存款人出具证明，证明存款人在前某个时点的存款余额或某个时期的存款发生额，和证明存款人在银行有在以后某个时点前不可动用的存款余额。简单的说就是在银行存款数额的证明。美国留学存款证明冻结多久？美国虽然没有明确规定存款证明时间的长短，但是，资金冻结的时间越久对申请和签证越有利。冻结期的长短要根据自己家庭的经济情况来选择，多数为三个月、半年甚至一年。如果在签证前不久刚存入的资金，最好能够提供资金来源的证明，强调资金肯定不是借来的，是自己家的。这样的证明包括企业的营业执照和盈利的证明（账本），炒股的进出账单、有活期进出帐的存折，父母亲的收入证明等。美国留学存款证明的用途主要有两个：一个是学校申请的过程中，另外一个是录取以后去大使馆签证的时候需要用到存款证明。申请学校分两种情况：第一种是在邮寄申请材料的时候需要将存款证明一并邮寄，北卡是这样的。第二种是邮寄申请材料的时候不需要提供存款证明，录取之后需要提供存款证明，才给发l-20o美国签证类型及说明AlA2A3外交及公务人员签证A1发给外国政府的高级官员,包括大使、部长、外交官员或领事馆官员，以及其家属.A2发给职位较低的外国政府官员或职员以及他的家属.A3发给外国政府官员（持A1.A2者）的私人员工及其家属.B1B2商务、观光或探亲签证B1是短期的商务访客、B2是短期的观光客及探亲者，持这两种答证者，绝对不允许在美国境内就业工作.C1C2c3过境旅客签证C1发给计划过境美国到其他国家的旅客，即这种旅客只是通过美国并没有停留的打算.C2发给过境前往联合国总部的人.C3发给外国政府官员及其家人，或私人雇员过境美国之用.D航务人员签证D类签证是发给飞往美国之国际航线的机员，或船公司的船员,原则上持用这类签证者，不准在美国从事商务、观光或探亲等活动.这类签证通常是由美国政府认可之航空公司，或船公司代其职员提出申请.E1E2条约商人与条约投资人签证E1发给“条约商人;即由外国公司派到其美国分公司或办公处之职员的签证.E2发给”条约投资人“，即一般所谓的商业投资签证.这里所谓的条约，是指美国政府与外国政府之间所订的通商条约，因此E1,E2的申请人的国家必须与美国订有通商条约.FlF2留学生及其配偶与年幼子女签证F1发给外国留学生.F2发给外国留学生的配偶及其年幼子女.G1G2G3G4G5国际组织员工及其眷属签证G类签证，是发给某些国际组织的官员或雇员，另外外国政府委派到这些组织的代表及其眷属或私人雇员也包括在这一类.美国政府批准的此类国际组织有联合国总部，联合国文化教育与科学组织.世界卫生组织、国际劳工组织、国际货币基金会、世界气象组织、国际原子能协会、国际民航组织等三十余个组织.H1H2H3短期工作人员签证H类答证是准许在美国从事短期工作的签证.H1发给具有特殊技能的短期工作者，如艺术家、技术家、演艺人员、学者、厨师等.H2发给前往美国从事季节性劳动的工人，申请虽不须具有卓越的能力，但必须由雇主向劳工局取得证明、证实无法请到美国公民担任这类工作，不致危害到美国劳工的工作与薪资.H3发给前往美国接受技能训练的实习生.KIK2美国公民的未婚夫或妻及其子女的签证K1发给美国公民的未婚夫或妻.K2发给取得K1签证的未成年子女、（申请时须出示其与K1签证受益人之间的关系证明）.LIL2跨国企业之职员及其眷属签证L1发给外国之跨国企业派驻在美国的职员.申请时需由公司提出请求，取得L1签证者之配偶与子女可同时取得L2签证.第三篇资金来源证明:加拿大移民须知：如何证明资金来源合理合法？对加拿大移民或者签证申请人来说可能会经常听到“资金来源合法”这样的词汇，特别是对申请投资移民的小伙伴来说,更是常见。那么如何证明资金的合法来源呢？首先来看看资金证明定义是什么？资金证明，指申请人所拥有资产价值的证明文件。合法化的资金证明是由专业的机构评估人员，在遵循法定的程序下，以货币作为计算尺度进行评定估算后出具的证明文件。比如证明房产市值的房产评估报告，证明公司资产的审计报告等。资金证明包含哪些内容加拿大政府承认的资产包括银行存款、股票、基金、理财、房产和公司资产。银行存款对于申请人而言，是解释资金来源的主要渠道。也是签证官根据你的职业身份判断存款数额是否正常的衡量标准