中国人寿原平支公司反洗钱宣传

李白

<h3><b><font color="#ed2308">提升洗钱风险防控能力，切实履行反洗钱法律义务</font></b></h3> <h3>（一）“洗钱”的基本概念</h3><h3>洗钱，是指将毒品犯罪、恐怖活动犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。</h3><h3><font color="#ed2308"><b>实质一种隐瞒、掩盖非法收入的手段。</b></font></h3> <h3>（二）“黑钱”的范围</h3><h3>我国《刑法》规定的洗钱罪七类上游犯罪</h3><h3>毒品犯罪</h3><h3>黑社会性质的组织犯罪</h3><h3>恐怖活动犯罪</h3><h3>走私犯罪</h3><h3>贪污贿赂犯罪</h3><h3>破坏金融管理秩序犯罪</h3><h3>金融诈骗犯罪</h3> <h3>洗钱的目的</h3><h3>隐瞒资金的归属、来源</h3><h3>改变资金的性质</h3><h3>掩饰洗钱过程的痕迹</h3><h3>对洗钱的全过程进行持续的控制</h3> <h3>（三）洗钱的三个阶段</h3><h3>放置阶段：把非法财产转换为某种形式的金融工具。</h3><h3>离析阶段：通过错综复杂的交易，隐藏资金的真实所有人、掩盖犯罪所得来源和去向。</h3><h3>归并阶段：资金被转移至犯罪组织或个人无明显联系的合法组织或个人账户内，投入正当商业活动。</h3> <h3>（四）常见的洗钱行为</h3><h3>《刑法》规定的洗钱罪行为</h3><h3>1、为犯罪所得提供资金账户的。</h3><h3>2、协助将财产转货为现金或者金融票据、有价证券。</h3><h3>3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移。</h3><h3>4、协助将资金汇往境外。</h3><h3>5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质。</h3> <h3>现金走私、大额现金分散存入银行、购买不记名有价金融证劵、比特币等虚拟货币、假慈善募捐收钱、购置房产珠宝等高价值商品、赌场、地下钱庄、空壳公司开展虚拟交易、开办企业伪装收入来源、利用委托代理人掩饰身份。</h3> <h3>（五）洗钱的危害</h3><h3>为违法犯罪活动提供资金支持，助长犯罪活动。</h3><h3>与恐怖活动相结合对社会稳定、国家安全、人民生命和财产安全造成巨大危害。</h3><h3>损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。</h3><h3>扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场稳定。</h3>

李白

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