投稿

为什么你的离岸账户容易被抽查或封禁？那是因为这几方面你没有做好！！！|详细解析香港公司开设离岸账户的潜在风险以及规避方法

2512

2022-05-27 14:56:04

未经作者授权，禁止转载

简介：很多人选择在香港银行开户的原因就跟选择在香港开公司的原因是一样的，都是为了能够自由调拨资金以及合理节税。那么这个账户是不是就百利而无一害？离岸账户在给企业带来便利的同时，也可能会被非法投机者所利用，这就导致正常收外汇、进行贸易的企业受到波及，存在账户难开，开户后容易被抽查和封禁的风险！不过，只要我们能做到以下事项，相信可以有效规避离岸公司和账户的潜在风险！！！很多人选择在香港银行开户的原因就跟选择在香港开公司的原因是一样的，都是为了能够自由调拨资金以及合理节税。那么这个账户是不是就百利而无一害？当然不是！香港公司开设一个离岸账户的好处确实非常吸引人，但任何事物都有两面性。离岸账户在给企业带来便利的同时，也可能会被非法投机者所利用。目前“洗钱”、“逃汇”等非法行为，有大部分是通过离岸账户进行转化的，还有一部分是投机者利用离岸账户在外汇市场上的操纵，影响人民币的兑换汇率，给金融市场稳定带来很不好的影响。离岸银行是非法人士用来洗钱的常见场所，因而在国际上存在非议，被认为存在鼓励居民避税或逃税的嫌疑，名声不好。为此，近年来香港银行都纷纷提高了开立账户的门槛，这就导致正常收外汇、进行贸易的企业受到波及，存在账户难开，开户后容易被抽查和封禁的风险。尤其对于新成立的公司或初创企业，他们在银行开户就极具挑战，因为需要提供大量的资料和文件，所以处理的时间可长可短。特别是金融科技公司或从事高科技产品的初创企业，因为银行对这些行业未必甚为熟悉。初创企业或者需要更有耐心向有关银行提供，与其商业模式和客户相关的资料。一些前期的业务证明，如公司供应商或客户已签署的文件、公司网站、已租用店铺或写字楼、有已推出的产品，均有助于显示公司具备实际的营运业务。香港本地有多间银行提供多元的商业户口服务，在选择开户的银行时，除了考虑银行的规模、开户费用和时间外，也需考虑银行的常规收费是否切合公司的规模和业务性质，包括服务月费、电汇费用等。选择开户银行也关乎账户是否难开问题。不过，只要我们能做到以下事项，相信可以有效规避离岸公司和账户的潜在风险。 1、在成立香港公司方面选择代理机构时，建议选择在港有办事处、在行业内具有较好口碑且专业程度高掌握各类会计、审计、税务等知识，能够提供稳定良好的后续服务,同时也能够提供完善的后续离岸银行开户、年审报税服务的代理机构； 2、在开立离岸账户方面提供银行开户所需资料，积极配合做好CRS（共同汇报标准）要求的企业尽职调查，取得银行的信任，保证账户资金去向和资金来源的合法性。规避以上风险，除了在成立公司和开立账户两方面注意外，还可以从维护账户方面入手，在维护公司账户上需要注意以下几个问题： 1、不要给其他人代收款，坚决杜绝和地下钱庄有资金来往，避免与受制裁国家有任何款项接触，如必须有交易，必须要保证保留所有款项来源的相关单据凭证； 2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C信用证以确认您的贸易身份； 3、不要大额资金整存或整取，更不要有资金快进快出的现象； 4、始终保持账户有一定的存款，不能欠费； 5、银行账户要经常运作，超过3个月不活动的账户将会被关闭； 6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，一定要及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。一般银行在监测账户时，会着重观察账户是否有大额资金进出，是否急进急出，与洗黑钱高发国家是否有资金往来等，而以上维护账户的手段就是为了向银行证明公司账户处于健康使用状态，避免账户被封风险。

知识